Casi todos los días, con mayor frecuencia desde que la pandemia de covid-19 nos dejó en casa, la Policía Nacional, la Guardia Civil, la Interpol y Europol advierten sobre la proliferación de estafas a través de Internet. Europol, que renombró estos crímenes como coronacrimes, Acabo de publicar un informe que identifica las principales amenazas y factores clave que influyen en el crimen organizado. Después de una primera fase, la actual como se explicó, en la cual los fraudes en la compra de equipos médicos han proliferado, vendrá una segunda y una tercera fase en la que “la pandemia y sus consecuencias económicas ejercerán una presión significativa sobre el sistema financiero y el sector bancario “. En esta fase, advierte a la agencia policial de la Unión Europea, es posible, como sucedió en crisis anteriores, que pueda haber” un aumento en el número de fraudes bancarios y de préstamos, lavado de dinero y corrupción “.
En el campo financiero y de inversión, las advertencias sobre estafas vienen en España, especialmente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). El supervisor de la bolsa de valores considera que, aunque quizás sea “pronto” poder sacar conclusiones sobre si la situación creada por la pandemia ha llevado a una actividad más irregular, se puede deducir que “el contacto de los inversores con los chiringuitos en Internet tiene intensificado, ya que la actividad cara a cara está limitada por el encierro ”, admite.
Bajo, entre otros, el lema “Con o sin pandemia, los chiringuitos no son justos”, las autoridades no dejan de alertar sobre llamadas, mensajes o correos electrónicos inesperados que prometen altos rendimientos y sobre entidades no registradas que ofrecen servicios de inversión. Desde la CNMV explican que en los últimos tiempos los productos estrella en estafas son aquellos basados en criptomonedas y, en general, todo tipo de activos criptográficos, con la curiosidad de que la mayoría de ellos son ofrecidos por “entidades llamadas clones que intentan atraer a los clientes que usan el mismo nombrar como otras entidades totalmente legales aprovechando su reputación “.
También han detectado numerosos intentos de fraude tratando de colocar productos financieros de alto riesgo, como los CFD (contratos por diferencias) con alto apalancamiento, recurriendo a algunas de las entidades que les ofrecen “anuncios insertados en los medios de comunicación, a veces ampliamente difundidos” o a través de populares plataformas de anuncios clasificados en línea “, necesitan del supervisor del mercado.
A pesar de la incertidumbre, la fuerte volatilidad del mercado de valores y el aumento de los riesgos, muchas personas se están acercando a los mercados de valores en busca de “oportunidades”. De hecho, según una declaración reciente de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM), respaldada por las autoridades nacionales competentes en defensa de los inversores, “se ha observado un aumento significativo en el número de cuentas. de inversión abierta por clientes minoristas, así como un aumento en las operaciones de este tipo de clientes ”.
Desde la CNMV advierten a aquellos que pueden verse tentados a operar con compañías no registradas que han detectado, vinculadas a la covid-19, entidades fraudulentas que ofrecen información a los inversores sobre las consecuencias de la expansión del virus en los mercados financieros, alegando falsamente tener “Servicios para identificar y gestionar riesgos potenciales y así aprovechar las posibles oportunidades”.
La agencia de supervisión también alerta sobre las llamadas “cuentas de comercio financiado “. A través de las páginas web se ofrece la posibilidad de acceder a una cuenta de valores para llevar a cabo operaciones de diversos tipos (mercados de valores, CFD, forex …). El inversor no arriesga su propio dinero (es el que está en el sitio web) y, sin embargo, supuestamente mantiene una parte de las ganancias obtenidas. Un negocio redondo que, sin embargo, tiene un truco. Para hacer uso de estas cuentas financiadas, primero debe tomar un curso de capacitación comercio específico (con sus exámenes pertinentes, aunque en un entorno simulado) cuyo precio suele ser, según la CNMV, “varios miles de euros”.
Los intentos de estafa incluso pueden ir al doble. los cuarto de recuperación Son entidades que ofrecen fraudulentamente recuperar el dinero previamente perdido en un chiringuito financiero. A veces también prometen recomprar acciones sin valor real. Aunque parezca increíble, generalmente son, bajo otro nombre, las propias barreras financieras que llevaron a cabo el fraude inicial u otras compañías que han adquirido las listas afectadas. Este es un tipo de estafa que, según fuentes de la CNMV, “se está recuperando últimamente”, por lo que, en su opinión, cualquier inversor que reciba una oferta de este tipo sin haberlo solicitado antes de “preguntar, sí, dinero por adelantado en el pago de impuestos, tarifas o pólizas de seguro “deben ser sospechosas. Incluso si hablan en nombre de la CNMV”, ya que ni este organismo ni sus empleados se comunicarán directamente con las posibles partes afectadas, ni autorizarán el uso de su identidad, imagen corporativa o dominio cnmv.es para recuperar las pérdidas “.
Ofertas letales
A todas estas estafas financieras se agregan los intentos tradicionales de obtener los códigos de acceso de las cuentas corrientes. La realidad es que, como explicó la policía, “los cibercriminales no descansan y han encontrado en la situación actual un buen caldo de cultivo para sus intentos de fraude”. Por lo tanto, recuerdan que ni La Caixa envía correos electrónicos para “informarle que, después de los cálculos de compensación final, se le debe un reembolso de una cierta cantidad”, ni BBVA “se complace en informarle de sus facturas pagadas”, ni ING pregunta “que actualizan sus datos personales”.
En general, ninguna institución financiera advierte que tienen “24 horas para pagar 1,000 euros o su cuenta será cancelada”. Como queda claro en las redes sociales de la policía y la Guardia Civil, los intentos de apoderarse del extranjero se han adaptado rápidamente a la pandemia. Bajo el lema “No pique”, se advierte de la falsedad de algunas campañas relacionadas con la ayuda directa de la Seguridad Social a los afectados por ERTE, de las comunicaciones del Ministerio de Economía, de los anticipos del Tesoro, del cobro de multas para DGT. Algunas de estas campañas de fraude incluso ofrecen supuestas ofertas de Netflix o Amazon.
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Publicado por Telegraph, Guardian, Metro, Independent, The Debrief, VICE, Femail Online, Inside Housing, Press Association, Open Democracy, i-D, la revista Your Cat, Mumsnet y más.
